Защитите себя от злоупотреблений со стороны брокеров!
Некоторые брокеры и брокерские фирмы могут быть на вашей стороне. Тем не менее, если фирма, с которой вы ведете дела: 1) является частой мишенью судебных исков о различных злоупотреблениях доверием инвесторов, 2) скрывает финансовые слабости, которые могут отразиться на вашем счете, или 3) имеет плохие отзывы как финансовый советник, — тогда вы должны серьезно подумать о том, чтобы перевести ваш счет в другое место.
Шаг 1. Проверьте, находится ли ваша фирма в числе перечисленных в табл. 16.1 крупнейших брокеров, работающих с частными инвесторами. Если частота юридических действий против вашей брокерской фирмы выше среднего уровня (29,28 на миллион счетов), то это отрицательный признак.
Шаг 2. Если ваша фирма не входит в число крупнейших брокеров, вы можете получить информацию о действиях, предпринятых против любой брокерской фирмы, следуя указаниям в окне «Как проверить и оценить юридическое досье брокерской фирмы».
Шаг 3. В том же окне вы можете получить юридическое досье конкретного брокера.
Шаг 4. Если ваша брокерская фирма не имеет удовлетворительного юридического досье, подумайте о том, чтобы перевести ваш счет в более надежную фирму.
Шаг 5. Независимо от того, с кем вы ведете дело, не давайте брокерской фирме свободы действий в отношении вашего счета. Наоборот, используйте вашего брокера только для выполнения ваших приказов о покупке и продаже, основанных на ваших однозначных указаниях. Если вам нужен совет, то постарайтесь получить его из независимого стороннего источника.
КАК ПРОВЕРИТЬ И ОЦЕНИТЬ ЮРИДИЧЕСКОЕ ДОСЬЕ БРОКЕРСКОЙ ФИРМЫ
Шаг 1. Зайдите на сайт www.nasdr.com.
Шаг 2. Щелкните мышью по пункту «Check Broker/Advisor Info» (Проверьте информацию о брокере/консультанте) из списка усгуг в центре страницы.
Шаг 3. Щелкните на тексте «NASD Public Disclosure Program» (Программа раскрытия информации NASD).
Шаг 4. Из правого меню выберите пункт «Perform an Online Search» (Выполните онлайновый поиск).
Шаг 5. Прокрутите до нижней части бланка соглашения и щелкните по «Agree» (Согласен).
Шаг 6. Из выпадающего списка, озаглавленного «*** Select Requester Type ***» (Выбрать тип объекта запроса), выберите «General Public/Individual Investor» (Общественность/индивидуальный инвестор).
Шаг 7. Вы увидите слова «Begin a search for a» (Начните поиск). Щелкните мышью по слову «Firm» (Фирма).
Шаг 8. Введите название фирмы и щелкните «Begin Search for a Firm» (Начните поиск фирмы). Проверьте, точно ли вы ввели название фирмы. Брокеры часто работают с сокращенными версиями своего полного юридического имени, поэтому, если это необходимо, позвоните компании, чтобы она подтвердила, что брокер, сведения о котором вы нашли, это именно тот, которого вы хотите проверить.
Шаг 9. Выберите пункт «Deliver Report» (Доставить сведения) из меню вдоль верхнего края экрана. Внесите требуемые сведения.
Шаг 10. Щелкните на пункте «End» (Конец), если вы закончили.
Шаг 11. По электронной почте вы получите отчет, в котором будут перечислены все судебные действия, инициированные частными лицами и регулирующими органами, против данной фирма. Или, если отчет окажется слишком большим, вы получите печатную копию по почте первого класса.
Шаг 12. К сожалению, этот отчет не даст вам относительной оценки злоупотреблений со стороны брокера. Чтобы получить эту информацию, посетите сайт www.crashprofits.net, где вы найдете расширенный список брокеров и архив их злоупотреблений.
Шаг 13. Средний показатель среди крупнейших брокерских фирм составляет 29,3 судебных дел на миллион счетов. Если этот показатель по вашей фирме значительно выше, мы полагаем, что это, возможно, указывает на имеющиеся трудности, которые могут коснуться и вас. Если показатель по вашей фирме значительно ниже приведенной цифры, это может оказаться явным плюсом.
Подобным же образом вы можете получить судебное досье конкретного брокера.
|
